スワップポイント比較一覧表！仕組みや運用の注意点、オススメ業者を紹介

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スワップポイントを意識することで、高い利回りで運用することが可能です。

しかし、

「おすすめの業者は？」
「スワップポイントは業者によってどれくらい違いがあるのか」

と疑問を持っている方も多いことでしょう。

そこで今回は、各業者スワップポイント比較一覧表やおすすめランキング、選び方などについて紹介しています。

この記事を読むことで、おすすめの業者が比較しやすくなり、選び方も分かるようになっているので参考にしてください。

スワップポイントの特徴と仕組み

ここではスワップポイントの仕組みを詳しく説明していきます。

スワップポイントはFXで取引する上で、ぜひ注目したい項目です。

スワップポイントの仕組み

スワップポイントとは、金利差調整分であり、2国間の金利差のことです。

FXでは、「為替差益」と「スワップポイント」によって利益を得ることができます。

たとえば、米ドル/円の金利が以下の場合、

• 米ドル：2.25%
• 日本円：0.1%

日本円を売って米ドルを買い保有することで、2.15%の金利差を得ることができます。

[米ドル2.25%-日本円0.1%=2.15%]

上記の政策金利はあくまでも年利ベースとなり、さらに日割りした金額をスワップポイントとして日々受け取ることが可能です。（付与日は業者によって異なる）

スワップポイントは決して大きな金額ではありませんが、通貨を保有しているだけで受け取ることができ、預金金利よりも魅力的な場合があります。

スワップポイントの特徴

スワップポイントの主な特徴は以下3点です。

為替差益を狙うためには、安いときに買って高いときに売る、もしくは高いときに売って安いときに買うことが必要です。

しかし、為替差益を得るためには、相場の分析ができなければなりません。

さまざまなニュースをチェックし、多くのテクニカル指標を用い、ファンダメンタルズ分析やテクニカル分析をおこなう必要があります。

関連記事：
・ファンダメンタルズ分析の活用方法は？メリット・デメリットを解説
・チャート分析とテクニカル分析方法、見方や使い方・基礎知識を紹介

スワップポイント狙いのトレードであれば、リスク管理は必要なものの、為替差益で稼ぐより難易度は低めです。

通貨を保有するだけで金利差分を継続して得ることができます。

 
スワップトレードをする場合は数ヶ月〜数年など長期スパンで考えるようにしましょう。

以下のように月〜金毎日付与されて、土日分を金曜日にまとめて付与する業者もあれば、水曜日などに4日分付与され、まったく付与がない日が週3日程度ある業者もあります。

A社	B社
月：1日分 火：1日分 水：1日分 木：1日分 金：3日分 土：なし 日：なし	月：1日分 火：1日分 水：4日分 木：なし 金：1日分 土：なし 日：なし

スワップポイント狙いで運用する場合は、事前に業者の付与スケジュールを確認しておく必要があります。

ただし、スワップポイントは常に一定ではなく、超短期金利のT/N（トゥモロウネクスト）によって日々変動するものなので注意してください。

また、スワップポイントは、高金利通貨を保有するほど付与金額は大きくなる傾向がありますが、高金利通貨ほど値動きが激しいため為替変動リスクには注意が必要です。

関連記事⇒為替差益・差損とは？円高・円安のわかりやすい覚え方

上手なスワップポイントの運用方法

スワップポイントの運用方法はいくつかあります。

これらの方法を知っておくことで、効率的に稼ぐことが可能です。

ここでは、スワップポイントの運用例や高金利通貨の紹介をしていますので、リスクも考慮したうえで自分の運用方法に取り入れてみましょう。

キャリートレードの運用方法

キャリートレードで運用する際のポイントは、主に以下の3つです。

まずは、スワップポイントは常に変化するため、少しでも高い通貨ペア・業者を選ぶことで、より多くのスワップポイントを稼ぐことが可能です。

スワップポイントは2国間の金利差なため、高金利通貨を買って低金利通貨を売る場合は差額がプラスになりますが、逆の場合は差額がマイナスになります。

金利差がマイナスの場合は、保有期間にスワップポイントの支払いが生じてしまうため、マイナスポジションは持たないようにしましょう。

また、レバレッジ取引をしてさらに多くのスワップポイントを得る方法もあります。

>>レバレッジの仕組みや運用方法を詳しく知りたい方はコチラから

高金利通貨を狙ったトレード方法

高金利通貨を保有すれば、多くのスワップポイントを得ることができます。

特におすすめしたい高金利通貨・政策金利は以下の2つです。

メキシコペソ	8.25%
南アフリカランド	6.50%

いずれの通貨も高い運用利回りが期待できます。

メキシコペソ

メキシコペソは中南米でブラジルの次に経済規模が大きいメキシコの通貨です。

銀や石油などが豊富ですが、良い意味でも悪い意味でもアメリカの影響を受けやすい通貨となっています。

故に、動向も予測しやすいですし、値動きもそこまで激しいわけではありません。

高スワップポイントが期待できるためおすすめです。

>>メキシコペソについてはコチラ

南アフリカランド

南アフリカランドも金利6%〜7%程度の高金利通貨です。

金やプラチナの資源国で、世界NO.1の生産量を誇るプラチナの価格と南アフリカランドは相関性が見られます。

また、原油価格にも左右されるのが特徴のため、資源価格をチェックすることで相場展開も予測しやすくなる通貨です。

下落幅は大きいですが、レンジ期間も長いためリスク管理さえ徹底すれば初心者のスワップポイント狙いにもおすすめと言えます。

これらの通貨は新興国通貨ということもあり、相場が不安定で変動リスクが大きいことは念頭に置いておきましょう。

そのため、十分な証拠金維持率の確保、損切り設定などを徹底し、ニュース＆相場を定期的にチェックするようにしてください。

>>南アフリカランドについてはコチラ

これらの通貨で高スワップポイントを狙う場合は、ロスカットにならないよう十分な証拠金維持率を確保すること、損切り設定をすること、ニュース＆相場を定期的にチェックすることに気をつけましょう。

たくさん稼ぎたい場合はレバレッジを活用

レバレッジを活用すれば、短期間でより多くのスワップポイントを獲得することが可能です。

リスクもありますが、効率よく稼ぎたい場合におすすめです。

レバレッジの詳細については以下のページをご覧ください。

>>レバレッジの仕組みを詳しく知りたい方はコチラ

スワップポイントの落とし穴と注意点

スワップポイントはメリットだけでなく注意点もあります。

どのような注意点があるのか事前に知っておくことで、適切な対処ができるようになり、リスクコントロールが可能です。

ここでは、スワップポイント狙いで取引する際の主な2つの注意点について確認していきましょう。

為替差損とエントリーのタイミングが重要ポイント

スワップポイント狙いの取引で注意すべき点は、エントリータイミングです。

たとえば、7月26日〜8月25日の1ヶ月間で米ドル/円1万通貨を保有している場合、約2,100円（1日あたり約70円とした場合）のスワップポイントを得ることができます。

しかし、この1ヶ月で米中貿易戦争の悪化などを背景に、米ドル/円は1ドル＝108円台から105円台まで下落中です。

つまり、スワップポイントで約2,100円の収益があったとしても、為替変動により約3万円の為替差損を負っている状態になっています。

このように、エントリータイミングを見誤ってしまうと、スワップポイント以上の損失を負ってしまうため注意が必要です。

スワップポイントの収益ばかりを見るのではなく、為替相場の変動に十分に注意を払いましょう。

エントリーポイントを探る1つの方法が、日足や週足などで過去2〜3年の過去チャートを観測し、現在の価格が高値付近ではない場合はエントリーする方法です。

トレーダーの考えや資金、相場状況にもよりますが、一定期間の過去チャートの平均値よりも低ければエントリーするという方法もあります。

スワップポイント狙いの場合は中長期でホールドするため、エントリータイミングは慎重に決めることが大事です。

証拠金維持率の不足と高金利の狙いすぎに注意

スワップトレードをする際は以下の2つにも十分、気をつけてください。

 
中長期で保有する場合、証拠金維持率に余裕がないと、相場変動によってすぐにロスカットになってしまいます。

最低でも証拠金維持率は300%以上は確保しておくようにしましょう。

また、高金利通貨は、スワップポイントは高いですが、政情が不安定なことが多いため為替変動リスクも大きいです。

頻繁に暴騰・暴落が発生する恐れがあるため、十分な証拠金維持率の確保や損切り設定が必須になってきます。

スワップポイント狙いの取引にもリスクがあることを認識し、気をつけるようにしましょう。

選択する通貨ペアと業者選び方の重要なポイント

スワップポイントは、常に変動し、業者によって違いがあります。

そのため、取引する通貨ペアや業者を選ぶ際は、これらの特性を踏まえておくことが必要です。

ここでは、変動するスワップポイントや業者ごとで違いがある理由について見ていきましょう。

業者によって得意不得意な通貨がある

A社：米ドル円は高いが豪ドル円は低い
B社：ユーロ円は高いが米ドル円は低い

など、スワップポイントは、カバー先インターバンクとの交渉で決まるため、同じ業者でも通貨ごとで高いもの低いものが発生してしまうのです。

そのため、米ドル/円など1つの通貨ペアのスワップポイントが高い場合でも、他の通貨ペアのスワップポイントも高いとは限りません。

おすすめの通貨ペア

スワップポイントを稼ぎたい場合は、マイナー通貨を選ぶようにしましょう。

マイナー通貨は自国に外貨を集めるために金利を高く設定していることが一般的です。

初心者におすすめの通貨ペアには、次のようなものがあります。

• 南アフリカランド/円
• メキシコペソ/円
• トルコリラ/円
• 人民元/円

ただし、マイナー通貨はリスクが高いため注意も必要です。

メジャー通貨でスワップポイントを狙いたい場合は、情報量が多い米ドル/円、NZドル/円ななどがいいでしょう。

>>メジャー通貨とマイナー通貨についての詳細はコチラからチェックできます

業者を選ぶときのポイント

スワップポイントが高い業者を選ぶ際の重要ポイントは、次の2点です。

• ホームページでスワップポイントをアピールしている業者を選ぶ
• 実際のスワップポイント付与額をもとに比較する

スワップポイントが高い業者は、自社の強みになるためホームページ上に「スワップポイント業界最高水準」などアピールしているものです。

気になる業者のホームページを確認してみましょう。

また、実際の付与額をもとに比較するようにしてください。広告用で載せているスワップポイントの金額は過去のものであることが多いです。

現在付与している金額は各業者の「スワップポイントカレンダー」などで確認できますので、実際の数値をベースに比較・判断して業者選びをするようにしましょう。

スワップポイント
通貨ペア		買い（+）	売り（-）
米ドル/円		5	-25
ユーロ/円		-10	7
ポンド/円		23	-24
豪ドル/円		43	-45
ランド/円		90	-110

最新スワップポイント比較表一覧

各FX業者の最新スワップポイント状況を一覧で紹介します。

業者によってスワップポイントが異なるため、スワップポイント狙いの取引をする場合はしっかりと比較をしましょう。

業者によっては同じ通貨ペアでも10円以上開きがある場合があります。

※
※南アフリカランド円は10万通貨単位のスワップポイントです。

• 主要通貨
• 南アフリカ
• トルコリラ
• ペソ
• 人民元

FX会社	米ドル/円		ユーロ/円		ポンド/円		豪ドル/円		ランド/円
	買い (＋)	売り (－)	買い (＋)	売り (－)	買い (＋)	売り (－)	買い (＋)	売り (－)	買い (＋)	売り (－)
DMM FX	57円	-57円	-3円	3円	28円	-28円	18円	-18円	110円	-110円
外貨ex byGMO	65円	-80円	-15円	0円	36円	-51円	22円	-37円	110円	-260円
マネックスFX	28円	-68円	-23円	7円	17円	-47円	15円	-45円	130円	-160円
GMOクリック証券	60円	-62円	-5円	4円	37円	-40円	27円	-28円	110円	-110円
ＦＸプライム byGMO	59円	-72円	-7円	-3円	44円	-54円	22円	-32円	110円	-176円
外為オンライン	50円	-85円	-30円	0円	15円	-40円	10円	-40円	50円	-200円
セントラル短資FX	31円	-55円	-15円	6円	15円	-22円	10円	-25円	70円	-100円
SBIFXトレード	62円	-65円	-7円	2円	34円	-42円	20円	-35円	110円	-120円
ゴールデンウェイ・ジャパン	25円	-112円	-33円	-15円	12円	-86円	11円	-72円	100円	-250円
ひまわり証券	50円	-85円	-30円	0円	15円	-40円	10円	-40円	50円	-200円
外為どっとコム	64円	-94円	-15円	0円	37円	-52円	20円	-35円	110円	-210円
SBIネオトレード証券	63円	-70円	-17円	11円	30円	-36円	26円	-38円	120円	-200円
インヴァスト証券 シストレ24	30円	-120円	-70円	-20円	-20円	-70円	-30円	-60円	0円	-600円
FXブロードネット	63円	-66円	-15円	10円	28円	-39円	21円	-29円	110円	-200円
外為ジャパン	57円	-57円	-3円	3円	28円	-28円	18円	-18円	110円	-110円
みんなのFX	60円	-60円	-3円	3円	32円	-32円	18円	-18円	120円	-120円
ヒロセ通商(LIONFX)	20円	-130円	-35円	-25円	10円	-90円	20円	-75円	150円	-250円
マネーパートナーズ	20円	-96円	-16円	1円	45円	-48円	16円	-20円	110円	-200円
サクソバンク証券	57円	-96円	-20円	-21円	12円	-85円	27円	-70円	140円	-155円
楽天証券（楽天FX）	54円	-84円	-16円	1円	19円	-42円	14円	-29円	70円	-140円
マネースクエア	5円	-65円	-52円	2円	28円	-28円	2円	-54円	40円	-190円
IG証券	58円	-71円	-14円	2円	28円	-46円	25円	-35円	136円	-143円
アイネット証券	63円	-70円	-17円	11円	30円	-36円	26円	-38円	120円	-200円
OANDA Japan	50円	-90円	-22円	-8円	22円	-53円	15円	-45円	113円	-176円
フォレックス・ドットコム	45円	-82円	-41円	-16円	4円	-61円	-2円	-54円	–	–
カブドットコム証券	59円	-72円	-7円	-3円	44円	-54円	22円	-32円	110円	-210円
上田ハーローFX	40円	-70円	-22円	8円	12円	-29円	5円	-22円	60円	-200円
LIGHT FX	60円	-60円	-3円	3円	32円	-32円	18円	-18円	151円	-151円
デューカスコピー・ジャパン	44円	-88円	-31円	-12円	5円	-54円	-2円	-39円	116円	-153円
JFX	20円	-130円	-35円	-25円	10円	-90円	18円	-73円	150円	-250円
岡三オンライン証券	65円	-65円	-9円	9円	29円	-29円	21円	-21円	132円	-132円
インヴァスト証券	65円	-65円	-9円	9円	29円	-29円	21円	-21円	132円	-132円
GMOクリック証券	65円	-65円	-9円	9円	29円	-29円	21円	-21円	132円	-132円

※スワップポイントは、日々変動します。相場環境によってはプラス・マイナスが逆転することもあります。
※スワップポイントは、1日あたりの金額です。「買いスワップ」が受取り、「売りスワップ」が支払いです。
※ランキングは「スワップポイント」と「買いスワップと売りスワップの差」を勘案して算出しています。

高額スワップ業者おすすめランキングTOP5

高スワップポイントを提供している業者ランキングについて紹介します。

自分に合った業者を知り、業者選びや通貨ペア選びに役立てましょう。

5位　外貨ex byGMO

全体的に高水準のスワップポイント!

総通貨ペア数	24通貨ペア
おすすめ通貨ペア	米ドル円、ポンド円、NZドル円
おすすめ度
おすすめ理由	米ドル円、ポンド円、NZドル円、豪ドル円、南アフリカランド円など、多くの通貨ペアで、ベスト10に入るスワップポイント水準を維持しています。全体的に水準が高いことは魅力です。

4位　GMOクリック証券 FXネオ

主要通貨ペアを中心にスワップポイントが高く使い勝手のよいFX業者

総通貨ペア数	20通貨ペア
おすすめ通貨ペア	米ドル円、ポンド円、カナダドル円
おすすめ度
おすすめ理由	基本的にスワップポイントの水準が高いですが、ポンド円やカナダドル円などはトップクラスの水準です。

3位　SBI FXトレード

業界最高水準のスワップポイントで1通貨から取引できる

総通貨ペア数	34通貨ペア
おすすめ通貨ペア	トルコリラ円、スイスフラン円、ユーロ米ドル
おすすめ度
おすすめ理由	米ドル円やユーロ円などの主要通貨ペアだけでなく、トルコリラ円、スイスフラン円、ユーロ米ドルのスワップポイントも高水準（1日100円程度、1万通貨）となっています。

2位　ヒロセ通商 LION FX

取り扱い通貨ペアが豊富で、いずれも高水準のスワップポイント！

総通貨ペア数	51通貨ペア
おすすめ通貨ペア	豪ドル円、NZドル円、トルコリラ円
おすすめ度
おすすめ理由	米ドル円やユーロ円のスワップは低めだが、豪ドル円やNZドル円、南アフリカランド円、トルコリラ円など、高水準の通貨ペアがたくさん揃っている。

1位　みんなのFX

新興国通貨ペアのスワップポイント水準が特に高いFX業者

総通貨ペア数	29通貨ペア
おすすめ通貨ペア	トルコリラ円、メキシコペソ円、カナダドル円
おすすめ度
おすすめ理由	比較的どの通貨ペアもスワップポイント水準が高いうえに、カナダドル円、トルコリラ円、メキシコペソ円の水準は業界トップクラスです。 トルコリラ円については1日100円以上のスワップポイントを得ることができます。

 

まとめ

今回は、スワップポイントの特徴や仕組み、高スワップのおすすめ業者や、注意点などについて紹介いたしました。

最後にもう1度、ここで紹介した内容の大事なポイントをまとめると、以下の3つが挙げられます。

スワップポイント狙いで取引したい方や、これからFXを始める予定の方は、ぜひこの記事を参考にしてください。

 
>>通貨ペア毎のスワップポイント一覧表をみる

21 4月 2022