複数通貨や他の金融資産で分散投資するのがリスク管理の基本

リターンを大きく得ようとレバレッジを最大限に利かせて一つの通貨に集中投資をする「ハイリスク型投資」をしている方も多いと思います。この場合成功したときはリターンも大きくなるのですが、失敗するとあっという間に損失が拡大してしまいます。

では、収益を大きく目指すのではなく、損失を限定的にする方法や、値動きをなるべく最小限に抑えるようなポジション保有の仕方はあるのでしょうか。

分散投資とは

分散投資とは、投資対象を一つに集中化させずに、複数の金融商品に分けて投資することで価格変動リスクを低減させ、長期的に安定的な好パフォーマンスを目指す方法のことです。

「卵は一つのカゴに盛るな」という投資格言があるのを知っていますか？

一つの投資対象がマイナスになっても、他の投資対象はプラスになることもあり、ポートフォリオ全体で見ると大きな影響を受けずにすむメリットがあります。

分散投資の方法

通貨で分散投資

それが2種類以上の通貨を同時に保有する『通貨分散』でリスク管理する方法です。通貨分散することによってあらかじめリスクを分散してしまおうということです。

リターンを大きく得ようとレバレッジを最大限に利かせて一つの通貨に集中投資をする「ハイリスク型投資」をしている方も多いと思います。この場合成功したときはリターンも大きくなるのですが、失敗するとあっという間に損失が拡大してしまいます。

通貨分散の具体例を紹介します。

例えば、ドルを買うならば、反対の値動きをする傾向のあるユーロも買い、同時に保有するのです。

ドルとユーロを同時保有することで、損失を減らせると考えます。「それではリターンが小さくなってしまうのでは？」とお思いになった方もいると思います。

確かにリスクを低減した分得られるリターンは少なくなってしまいます。

しかしながら長い目で見た場合、大きな損をしないことが収益の拡大につながってきます。一度でも大きな損失を計上すれば取り返しのつかなくなることもあるのです。

何か金融資産に投資する以上は、常にリスクと背中合わせです。FXもそのうちの一つで、「リスクをいかにして減らせるか？」ということがとても大事なことなのです。

FXのトレードスタイルの基本として通貨分散の考えを身につけてみてはいかがでしょうか？

他の金融資産を組み合わせる

リスクをなるべく抑えたいと考え株式や債券、不動産など、FX以外の金融資産に意識的に分散投資をしている方もいるでしょう。

例えば、リスクはあるが収益性の高い日本株を購入すると同時に、安全性と流動性を重視した円建てMMFに分散投資する場合を想定してみましょう。

この場合はすべて円建ての資産に投資していることになるため、日本国内のインフレリスクに対して、同様の影響を受けることになります。

日本がインフレになれば円建て資産は目減りしてしまいます。

そこで外貨建ての資産の購入を検討してみるのです。米ドル建ての金融資産(MMFなど)を購入します。さらにドル安・円高リスクに備えて、FXで米ドルとの相関が低いユーロ/米ドルの売りポジションを建てるのです。その結果、効果的な分散投資が可能となり、損失を抑えることでじっくりと安定した投資を行えるのです。

分散投資におすすめのFX会社

FXで分散投資を行うには、ポジション管理がしやすく、長期的な投資にも向いていることが条件です。

以下分散投資におすすめのFX会社を紹介します。

GMOクリック証券も「FXネオ」というFX専用口座を設置。株式投資やCFDなど他の金融商品とFXを取引ツール内で一元管理できるので分散投資向きの口座です。

投資が初めての方でも長期的なスタンスで使いやすいという声が多いのが特長。

マーケット情報も充実しており、将来的な各通貨ペアの動向を予測したり現状の市場動向を分析するのにも適しているので、分散投資として複数の通貨を同時に保有したい方にはおすすめです。

信託保全完備でスワップ金利が高い外貨exは、長期的にポジションを保有するのもおすすめ。

スマホアプリが優れていて取引にストレスを感じること無く操作できます。

良い売買タイミングでサクッとエントリーして、その後はPCで長期的に管理するなど使い分けできるのがトレーダーにとって嬉しい所。

取引ツールの機能も使いやすく、細かい資金管理をするには最適なFX会社と言えるでしょう。

取扱通貨が豊富なひまわり証券の『マージンFX』は分散投資する際におすすめのFX業者です。為替取引の中心、インターバンク市場で採用されている証拠金計算方式NOPで証拠金を算出しています。NOPは為替ポジションのリスク管理を容易にするため複数のポジションを持つ分散投資には最適です。

 

05 7月 2023