トルコリラに投資をしたのが人生最大の失敗だった…長期保有で爆損した人たちの末路

2023年に入ってから、トルコリラ円はずっと下落基調が続いたことで安値を更新し、多くの投資家が大きな損失を被っています。

「トルコリラを買ったことを心底後悔している」
「トルコリラに投資したのが人生最大の失敗だった」

とトルコリラへの投資を失敗だと考えている方が続出しています。

そこで今回はトルコリラへ投資をして失敗した方々の状況やリアルな声を紹介します。

FXにおける高金利通貨のスワップ投資を検討していた方や、トルコリラ投資に興味のある方は、ぜひ一読してみてください。

【トルコリラ】高額スワップ業者おすすめ4社

FX業者名	特徴	公式サイト
LIGHT FX	高金利通貨の高額スワップ提供に強いFX業者。	[詳細へ]
ヒロセ通商	業界最高水準の高額スワップポイント提供業者。 今なら最大10万円のキャッシュバックキャンペーン中！	[詳細へ]
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トルコリラのスワップ金利収入で不労所得を夢見たが…

2014年の政策金利は10％で、その後は7.5％に落ちる時はありましたが、主要国のメジャー通貨と比べて安定的な高金利を記録していました。

当然トルコリラのスワップポイントも高く、これを目当てに多くの投資家が「トルコリラを買って放置しておけば、不労所得を得られる」と、トルコリラ建てのFXスワップ投資に参入しました。

#FX #トルコリラ #スワップポイント
今月からはじめたFX投資で、スワップポイントが３日で24円入ってました！
これぞ不労所得(^^)
いま戦略をどうしようか検討中。半月に1000通貨購入しようかなー。 pic.twitter.com/JwVd5WA8Mz

— しんたま (@shintamalog) December 5, 2017

この前友達が少し前にトルコリラのスワップで不労所得の柱を作ったと言ってたんだけど、今のところその友達は正解っぽいなぁ。わたしは怖くて出来ないでいたけど、、、꒰꒪꒫꒪⌯꒱笑。

— やーたむ☆ (@waiwai5656117) October 23, 2015

トルコリラ、10万でレバ5倍かければ単元で買えるな。 流石にここからの暴落は限られるしスワップで不労所得狙えそう（フラグ）。

— 裕二 (@yu_ji0909) July 18, 2016

トルコリラLは滅びぬ。何度でも甦るさ！スワップの不労所得こそ、人類の夢だからだ！！

— とっぱー@新NISA全力マン (@tanktopperZ) January 18, 2018

クラクラも来月にはTH9が見えてくるかな(;^ω^)ようやくだ♪

トルコリラ頑張ってー…1日19円のスワップ、1か月で570円か、小学生の小遣いみたいになってるけどこの調子なら不労所得生活も夢ではないかもしれない( ﾟ∀ﾟ)ｱﾊﾊ

— 幾世橋 真人 (@dosannkokiyo) May 16, 2017

トルコリラを買って放置しておけば、不労所得を得られるとして、その長期投資手法が注目を集めました。

しかし、スワップポイントは高額でも、トルコリラの為替レート価格が一向に上昇基調になる気配がありませんでした。

トルコの経済政策の混乱やインフレの高騰などにより、トルコリラはことあるごとに急落。

トルコリラのスワップ投資をしていた方は、厳しい局面に立たされます。

トルコリラ、このロットで平均スワップ１日1000円くらいマイナス10万でも100日握れればチャラ追加入金しないと多分来週には狩られる。暴落きたら追証発生するんかな？リスクデカ過ぎやんリスクしかないやん pic.twitter.com/2xQCrry7s7

— 坐薬 (@s3c199fVwolja6P) October 22, 2021

その後も、トルコリラ相場の下落が長期間続き、不労所得スワップ生活を夢見て投資していた方も、結局は長期保有をやめたという声が続出しました。

トルコリラ、アイスランドクローナ、ハンガリーフォリント、ポーランドズロチ、南アフリカランド、EURDKK、EURLVL…

不労所得スワップ生活を夢見て色々やりましたけど、結局今生き残ったのは豪ドルだけでした。

エキゾチック通貨は長期保有に向いてませんよ。

— wata＠サイドFIRE生活中(FI済 (@wata_unh_relife) May 24, 2018

トルコリラ🇹🇷…FX業者に煽られて高金利通貨による不労所得スワップ生活を夢見たトレーダーたちの命が消えて行く…#トルコリラ

— 成功者・勝ち組の名言。相互フォローします (@rank_rich) May 21, 2018

トルコリラ売却。結局マイナスで終わってもうた。一時プラス10万以上いったのに何やってる。もうトルコリラ手を出さない。相性悪い。 pic.twitter.com/HFAgtAcxBJ

— アルドベルク５３世 (@Rkr35bruNHcZc4o) June 14, 2019

さようなら…トルコリラ…
涙の損切り、撤退です…😭
20円から参戦しました…0円にならない限りはSPでカバーできるなんて甘い考えでした😭
相殺できるには4ヶ月ぐらいはかかると思いますし…多分…まだまだ下がるでしょう😭
SPで相殺しても…利回り…0…(´ཀ`」 ∠)日本の低金利のほうがマシでした… pic.twitter.com/IjPTBa0gL9

— kemecha (@maezawa2) May 6, 2019

おわたおわた＼(^o^)／！！#トルコリラ pic.twitter.com/P6jLVVg12Y

— まおまお (@maomao0805) November 23, 2021

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トルコリラに投資をしたのが人生最大の失敗…2ch（5ch）や掲示板での失敗談

2ch（5ch）などの掲示板には、トルコリラ投資の失敗談が数多く書き込まれています。

ナンピン買いしたり、ガチホ（長期保有）し続けたことで損失を膨らませている方が多いです。

2018/08/07
トルコリラの５１円からナンピンし続けてて、マイナス３００万円くらい
スワップが１５０万円くらいついてるから、実際はマイナス４５０万くらい行ってる
しにたい
5ちゃんねる

2018/08/09
俺もトルコリラでスワップで楽して儲けるぜ～なんて夢見てたら右肩下がりなんて生ぬるいレベルじゃない無限暴落で200万くらい溶けた
もう2度とFXなんてやらねえ
5ちゃんねる

2022/09/15
2017年の今ごろ、うまれてはじめてスワップポイントとゆう概念に
果てしなき夢をふくらませてポチった31.6円のリラ・・・

もし丸5年ガチホ出来ててもマイナスなんやな
エグいな
5ちゃんねる

2023/07/12
もうずっと同じ流れだな
暴落してしばらく横横になった時スワポ馬が出現して金利生活サイコーと言っててある日暴落して死ぬ
5ちゃんねる

トルコリラ相場の下落でスワップだけではカバーできないほどの損失を抱える人が続出

当初は、こぞって多くのFX投資家が

「不労所得を得たい」
「トルコリラを買っておけば、10％～20％の金利を生んでくれる」

と夢見ていたものの、長期で保有するほど得られるスワップ収入以上に為替差損が発生してしまっているという痛々しい状況が起きています。

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トルコリラ円レートは15年で18分の1の水準に暴落

以下は2008年から2023年における、トルコリラ円の長期チャートです。

2008年のリーマンショック時前は90円を超えていたトルコリラ円ですが、15年かけて18分の1価格水準である5円まで下落しています。

トルコリラが長期間で下落を続けている背景には、インフレの高騰や実質金利がマイナスを推移していることなどが挙げられます。

トルコ国内はインフレ下にもかかわらず、エルドアン大統領による利下げ政策が取られていて、トルコの中央銀行が一時的に政策金利を引き上げても再度、元の水準に引き下げられるということを繰り返していました。

2023年に入って急激な利上げを実施し、政策金利は40％に達しましたが、いまだに実質金利はマイナスです。

高インフレが続いていて実質金利がマイナスで推移している限りは、トルコリラ相場が上昇に転ずることはないと推測されます。

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トルコリラが下落し続ける6つの理由

トルコリラ相場が近年特に下落し続けていますが、その理由として考えられるのは以下6つです。

1. 猛烈なインフレが止まらない
2. トルコの政策金利の利下げ圧力
3. 実質金利が大幅にマイナス
4. 外貨準備高が急減
5. 貿易収支の赤字が膨らむ一方
6. 根深いクルド人問題を抱えている

詳しく説明します。

理由1. 猛烈なインフレが止まらない

トルコの2023年10月の消費者物価指数は前年同月比61.36％と、依然として高水準を記録しています。

インフレ率の高騰は、トルコリラの価値を下落させる大きな要因となっています。

トルコの政府は、インフレ抑制のために利上げを実施していますが、その効果はすぐに出ているとは言えず限定的です。

理由2. トルコの政策金利の利下げ圧力

トルコの中央銀行は、これまでおよそ10年間もの間、緩和政策を取ってきました。

猛烈なインフレにも関わらず、エルドアン大統領の強い意向によって利下げ政策を行ってきたのです。

エルドアン大統領は、高金利はインフレを高めると主張し、利上げに反対していた経緯があります。

ここへ来て、何度も大幅利上げを行い政策金利は40％まで引き上げていますが、この利上げがどこまで続くのか、これまでの政策を転換する意向なのか、不透明な状況です。

理由3. 実質金利が大幅にマイナス

トルコの政策金利は40％で、インフレ率は61.357％となっています。

実質金利を計算すると、「政策金利の40％-インフレ率の61.357％＝-21.357%」で、大きくマイナスです。

実質金利がマイナスの状態だと、トルコリラに対する投資家心理は悪化し、リラ安を誘発するためリラ相場は下落基調に陥ってしまいます。

理由4. 外貨準備高の減少

トルコの中央銀行の外貨準備高は減少傾向で、そのことがトルコリラの価値を下落させる要因となっています。

外貨準備高が減少すれば、トルコリラの介入余力がなくなってきていることを意味し、また、トルコリラの通貨価値や信頼性の低下を反映していると言えます。

理由5. 貿易収支の赤字が膨らむ一方

トルコの貿易収支は慢性的に赤字が続いていて、このことが経常赤字の大きな要因になっていると指摘されています。

エネルギーの輸入依存度の高いトルコは高インフレが続いており、エネルギー価格上昇なども起きれば、国内景気を拡大させようとするほど経常赤字が大きくなりやすいという弱みがあります。

理由6. 根深いクルド人問題を抱えている

トルコとクルド人問題は、トルコの少数民族であるクルド人の独立を求める動きと、トルコ政府による弾圧を背景に、長年にわたって続く問題です。

米国・トランプ大統領が2019年10月、アメリカ軍がシリア北東部から撤退させると表明したことで、トルコ軍はシリアへ越境攻撃を開始しました。

これは、トルコ国内のシリア難民をクルド人が多く住む地域へ移動させる狙いがありました。

しかしながら、これを嫌がるクルド人が反発したり組織で抗戦することで、シリア内戦をさらに複雑化させてしまいました。

シリア内戦は、政府軍と反政府勢力、イスラム過激派などが戦っていて、トルコ軍の攻撃は、シリア政府軍と反政府勢力、イスラム過激派の新たな対立を招くなど、これから長期にわたるトルコリラ安の懸念材料として残っています。

トルコリラ投資への失敗を避ける6つの投資術

トルコリラ投資は高金利通貨ゆえに失敗するリスクも高いです。

失敗を避けるためにも、以下6つの投資術を参考にしてみてはいかがでしょうか。

1. 資産全額を投資しない
2. 高いレバレッジをかけない
3. 根拠やシナリオを持ってポジションを組む
4. ポジションを持つ際には損切りラインを設定する
5. 政治・経済の動向に関心を持つ
6. チャート分析を活用する

上記した点について詳しく解説します。

1. 資産全額を投資しない

トルコリラ相場は、これまで幾度となくショック相場を起こしていると歴史が証明しています。

為替変動が激しくなるときは1日で20％もの騰落率を記録することがあるので、建玉と反対方向に大きく動くと想定以上に損失が拡大しかねません。

そのため、資産全額をリラへ投資することは絶対に避けてください。

投資額は、多くても自己資金の4割から6割程度にとどめておくのがよいでしょう。

2. 高いレバレッジをかけない

レバレッジをかけることで、利益を大きく上げることができる反面、損失も大きくなります。

トルコリラでスワップ投資する際は高いレバレッジをかけることは避けるべきです。

初心者の方はレバレッジ1倍以下で運用し、中上級者の方でも2倍以内に留めるようにしてください。

1日のスワップ収入が少ないからといって、それ以上のレバレッジをかけて運用すると、ショック相場等の相場急変動時に損失を拡大させてしまうリスクが高まります。

3. 根拠やシナリオを持ってポジションを組む

トルコリラ投資を行う際には、ファンダメンタルズ面でもチャートテクニカル面でもよいので、根拠やシナリオを持ってポジションを組むことが大切です。

等々、自分なりにトルコリラの今後の値動きを予想した上で、ポジションを建てるようにしましょう。

4. ポジションを持つ際には損切りラインを設定する

ポジションを持つ際には、あらかじめ損切りラインを設定しておくことも大切です。

損切りラインを設定しておけば、損失が拡大する前にポジションを解消することができて、資産ダメージを最小限にできます。

5. 政治・経済の動向に関心を持つ

普段からトルコの政治・経済の動向に関心を持っておけば、トルコリラ円のレート価格が上昇（下落）している原因や理由がわかるようになります。

特にスワップ投資のような長期投資をする方は、トルコ事情にアンテナを張ることは重要になってきます。

相場を動かしている原因や理由がわかれば、冷静にトレードができてミスが無くなり、長期保有しやすくなります。

トルコの中央銀行の政策や、経済指標の発表、トルコと他国の外交関係、災害・紛争など、さまざまなニュースに目を向けましょう。

6. チャート分析を活用する

チャート分析は、過去の値動きから今後の値動きを予測する手法です。

チャート分析を活用することで、トレンドやレジスタンスラインなどを把握でき、今後の相場動向のシナリオを練ることに役立てられます。

チャート分析をすれば勝率が上がるとは言い切れませんが、より精度の高い投資判断を行うためにも必要です。

トルコリラ投資にぴったりのFX業者おすすめ4選

トルコリラ投資を行う際には、高スワップポイントを提供しているFX業者から選ぶことが必須です。

そこでここでは、トルコリラのスワップポイントを常時高く提供しているFX業者を厳選して4社ご紹介します。

1. LIGHT FX

LIGHT FXは、高金利通貨のスワップポイントが恒常的に業界No.1水準であることが知られています。

「LIGHTペア」というサービスで取引すれば、通常よりも高額スワップポイントを受け取れるようになります。

LIGHTペアは、通常の取扱通貨ペアと比べて「1取引の最大発注数量」と「売建玉・買建玉それぞれの建玉数量上限」に制限を設けることで、通常よりもスプレッドを狭くし、さらにスワップポイントを高くするサービスです。

スワップポイントの日々のスワップポイントの受け取り額を増やしたい方は、「トルコリラ/円 LIGHT」で買うことで、通常取引よりも高いスワップポイントを得られますよ。

2. ヒロセ通商

ヒロセ通商は、取扱通貨ペア数が業界最多水準のFX業者です。

ヒロセ通商のトルコリラのスワップポイントは、他のFX業者と比較して恒常的に高く提供している傾向があります。

トルコリラ円のスプレッドも、1.6銭～と業界最狭水準です。

また、取引ツールが充実しており、初心者から上級者まで幅広いニーズに対応しているのも魅力です。

3. GMOクリック証券

GMOクリック証券は、取引ツールやチャート分析ツール、アプリの使いやすさに定評のあるFX業者です。

トルコリラ円のスプレッドは、原則固定対象外で正確な数字を公表していないところは残念ですが、トルコリラ円のスワップポイントは業界最高水準で提供中です。

高金利通貨の特徴を活かして、長期保有で大きな利益を得たい方はメイン口座として利用できるのが大きな特長です。

4. みんなのFX

みんなのFXは、取引コストの安さとスワップポイントの高さが魅力のFX業者です。

特に、トルコリラ円（TRY/JPY）などの高金利通貨のスワップポイントは、タイミング次第で他社を大きく上回る時もあります。

初心者から上級者まで幅広いニーズに対応した取引ツールが用意されており、誰でも安心して利用できると評判です。

まとめ

トルコリラは高金利が魅力的なことから、投資対象として注目を集めてきた一方で、高額なスワップポイントに魅せられ、長期保有で大きな損失を出してしまった人も多いというのがわかりました。

ネット上でも、以下のような嘆きの声が相次いでいます。

「トルコリラ投資が人生最大の失敗だった」
「不労所得生活を夢見たトレーダーたちが消えて行く…」
「スワップ投資も結局マイナスで終わってしまった」

トルコリラ投資で失敗しないためにも、当ページで紹介した「トルコリラ投資への失敗を避ける6つの投資術」などを参考にして、入念な準備をした上で取引を始めてみてくださいね。

01 12月 2023